纽约州金融服务局要求银行使用区块链技术防范非法活动

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9月17日,纽约州金融服务局(NYDFS)发布指导意见,要求银行机构应用区块链分析技术以应对非法活动风险。监管主管Adrienne Harris指出,传统银行在拓展虚拟货币业务时需强化合规体系,通过引入区块链分析工具等新手段管理新型风险。该文件明确要求金融机构在客户钱包风险筛查及数字资产产品风险评估环节必须部署区块链分析工具,此举旨在遏制洗钱、恐怖主义融资及制裁规避等违法行为。